Honorarberatung
Honorarberatungen sind keine Verkaufsgespräche, bei denen der Produktverkauf im Vordergrund steht, sondern echte unabhängige und neutrale Beratungsgespräche frei von Verkaufsinteressen.
Bei der Honorarberatung wird der Kunde zu Geldanlagen beraten. Ziel ist es, eine Anlagestrategie zu entwickeln, die auf individuellen Bedürfnisse, Kenntnisse, Ziele und Risikobereitschaft des Kunden abgestimmt ist.
Ablauf
1. Bestandsaufnahme
Kundendaten, vorhandenes Vermögen, Ziele, Anliegen, Anlagedauer, Kenntnisse und Erfahrungen mit Finanzprodukten
2. Vermittlung von Finanzwissen
Rendite vs. Risiken, mögliche Anlageklassen, Strategien
3. Risikoneigung und Verlusttragfähigkeit
Risikotyp, Risikobereitschaft, Anlegertyp
4. Strategie
Szenariendarstellung, Produktempfehlungen, Lösungen
5. Betreuung / Umsetzung
Hilfe bei der Umsetzung
